Persoonlijk Jaarverslag®

‘In één oogopslag inzicht en overzicht in de financiële situatie van uw klant.’

In de huidige samenleving zijn er talloze financiële producten en situaties die invloed hebben op het bruto en netto besteedbaar inkomen van uw klant. Door snel wijzigende wetgeving en mogelijk onoverzichtelijke randvoorwaarden rondom financiële producten, kan er chaos ontstaan in de financiën van uw klant. Voor een goed advies dient er een objectief totaalbeeld te zijn van de financiële inkomens- en vermogenspositie van de klant, zonder dat dit beïnvloed wordt door de inkomsten van het vervolgtraject.

Het Persoonlijk Jaarverslag® brengt weer orde in de financiële zaken van uw klant en draagt zorg voor een objectief en transparant overzicht van haar inkomens- en vermogensontwikkeling op de korte, middellang en lange termijn.

Het Persoonlijk Jaarverslag®
Het Persoonlijk Jaarverslag® is een rapport dat bestaat uit een compleet, overzichtelijk en objectief beeld van de inkomens- en vermogensontwikkeling van uw klant in de volgende situaties:

• Inkomen als hij/zij werkt;
• Inkomen als hij/zij ziek en arbeidsongeschikt wordt;
• Inkomen als hij/zij (vervroegd) met pensioen gaat;
• Inkomen voor nabestaanden na overlijden.

Dit rapport geeft inzicht in bruto inkomensstromen vertaald naar netto besteedbaar inkomen gebaseerd op de huidige fiscale en sociale wetgeving.

De FLS adviseur hanteert dit rapport als basis voor het financiële advies richting haar klant. Een goed inzicht en overzicht is namelijk essentieel voor het juist adviseren en nemen van financiële beslissingen. Bovendien heeft u met dit rapport een compleet en goed klantprofiel in handen zoals gewenst door de AFM.

Omdat u vóóraf met uw klant doorneemt wat de werkwijze en vergoeding van dit adviestraject is, treft u dié klanten aan die graag een objectief en geïntegreerd advies willen hebben en bereid zijn om daar een vergoeding voor te betalen. Een klant betaalt dus alleen voor zichzelf en niet voor "niet-klanten”. Het uiteindelijk advies is daardoor zelfs voordeliger voor de klant.