FLS adviesproces

In het FLS adviesproces wordt een duidelijk onderscheid gemaakt tussen inzicht en aandachtspunten enerzijds en advies, bemiddeling en beheer anderzijds.

Kennismakingsgesprek en Financieel inzicht
Kennismakingsgesprek met uw potentiële klant over doel, werkwijze en vergoeding omtrent het maken van een Persoonlijk Jaarverslag®
Vervolggesprek waarin u aan de hand van het Persoonlijk Jaarverslag® volledig inzicht geeft in de financiële situatie van uw klant. U toetst tevens of het actuele beeld aansluit bij de verwachtingen van uw klant en wijst op eventuele aandachtspunten.
Tenslotte bepaalt uw klant in overleg met u of, en op welke basis, hij een verder adviestraject met u ingaat.

Advies
Nadat u samen met uw klant de wensen en doelstellingen heeft bepaald werkt u het advies uit en presenteert u dit advies in een aangepast Persoonlijk Jaarverslag®.
U helpt vervolgens uw klant met het maken van de juiste financiële keuzes gebaseerd op (levens)wensen en doelstellingen.

Bemiddeling en beheer
Indien gewenst selecteert u de benodigde producten en richt deze conform de doelstellingen van het gekozen advies in.

Aan de hand van een permanente webomgeving blijven u en uw klant op de hoogte van belangrijke wijzigingen in de levenssituatie van uw klant. Het Persoonlijk Jaarverslag® wordt aangepast in nieuwe situaties zodat te allen tijde een actueel en compleet beeld zichtbaar is van de huidige financiële situatie.
Regelmatig evalueert u deze gegevens met uw klant zodat hij tijdig de juiste beslissingen kan nemen om zijn wensen en doelstellingen optimaal te bereiken. Daarnaast informeert u de klant over belangrijke marktontwikkelingen en wetswijzigingen en eventuele gevolgen, zodat zij eventueel actie kunnen ondernemen.

Er wordt een dienstverleningsovereenkomst gesloten waarbij u de klant aangeeft wat de hoogte van uw vergoeding is en welke diensten u daarvoor verleent.
Deze transparante vergoeding kan bestaan uit provisie, fee of een combinatie van beide. Hier heeft FLS "de adviesrekening©” voor ontwikkeld.