Werkwijze

In de werkwijze van een FLS adviseur wordt een duidelijk onderscheid gemaakt tussen:

• objectief en begrijpelijk inzicht geven in uw financiële situatie en u wijzen op de aandachtspunten (Persoonlijk Jaarverslag®), en
• advies, bemiddeling en beheer van uw financiële huishouding.

Nadat u samen met uw adviseur de wensen en doelstellingen heeft bepaald werkt uw adviseur het advies uit en presenteert u dit advies in een aangepast Persoonlijk Jaarverslag®.

Uw adviseur helpt u vervolgens met het maken van de juiste financiële keuzes gebaseerd op uw (levens)doelstellingen en verwachtingen.

Bemiddeling en beheer
Indien gewenst selecteert uw adviseur de benodigde producten en richt deze conform de doelstellingen van uw gekozen advies in.

Aan de hand van een permanente webomgeving blijven u en uw adviseur op de hoogte van belangrijke wijzigingen in uw levenssituatie. Het Persoonlijk Jaarverslag® wordt aangepast in nieuwe situaties zodat een actueel en compleet beeld zichtbaar is van uw huidige financiële situatie.

Regelmatig evalueert uw adviseur deze gegevens met u, zodat hij tijdig de juiste beslissingen kan nemen om uw wensen en doelstellingen optimaal te bereiken. Daarnaast wordt u geïnformeerd over belangrijke marktontwikkelingen en wetswijzigingen en eventuele gevolgen, zodat er eventueel actie ondernomen kan worden.

Er wordt een dienstverleningsovereenkomst gesloten waarbij uw adviseur aan u duidelijk aangeeft wat de hoogte is van zijn vergoeding en welke diensten hij daarvoor verleent. Deze vergoeding kan bestaan uit provisie, fee of een combinatie van beide en is volledig transparant.